中公財經

==2019ChFP理財規劃師考試==

本專題內容來源:理財規劃師專業委員會

報名時間

2019-10-26

報名截止

2019-11-12

準考證打印

2019-12-01

準考證截止

2019-12-07

考試時間

2019-12-08

成績查詢

2010-01-08

理財規劃師是什么?

理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》,理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務,因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

理財規劃師國家職業資格認證(ChFP)是由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發的職業資格證書,是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書。證書采用全國統一編號,可登錄國家人力資源和社會保障部官方網站――國家職業資格工作網查詢真偽。

圖片

證書等級

理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級,即助理理財規劃師(國家職業資格三級)、理財規劃師(國家職業資格二級)、高級理財規劃師(國家職業資格一級)。國家人力資源和社會保障部已開展助理理財規劃師和理財規劃師認證工作,高級理財規劃師(國家職業資格一級)從2009年11月開始一直在內部試點時期,2013年,高級考試在北京和廣州試點。

ChFP現狀

自2018年開始,報名參加的ChFP考試都是由協會主辦,不再是國家認證,獲得的是“執業資格”,而非職業資格,蓋章的機構不是國家人力資源與社會保障部,即ChFP不再是國家證書,2018年以前報名參加考試的依舊是國家認證的證書 。

理財規劃師國家職業資格認證的發展歷程

2002年,受國家人力資源和社會保障部職業技能鑒定中心委托,現任國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會秘書長、金融咨詢有限責任公司副董事長劉彥斌發起編寫了《理財規劃師國家職業標準》,并開始進行理財規劃師國家職業資格認證考試輔導教材的編撰工作。

2003年,國家人力資源和社會保障部正式推出理財規劃師職業。

2004年,國家職業技能資格鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會成立。

2005年,受國家人力資源和社會保障部的委托,北京金融咨詢有限公司和中國人民大學在北京舉辦了全國首個理財規劃師國家職業資格實驗性鑒定培訓班,同年11月初,首批42人通過考試獲頒國字號理財規劃師職業資格。2006年,理財規劃師列入全國職業資格統一鑒定范疇。

2007年有近3萬人參加認證考試。我國國家理財規劃師的保有量已超過8萬人,已形成了中國最主流、最權威的理財師職業群體。

ChFP理財規劃師專業委員會介紹

為積極響應國務院〔2016〕68號文件、人力資源和社會保障部〔2017〕68號文件關于深化人才評價制度及國家職業資格改革精神,為促進大眾創業、萬眾創新提供支持服務,理財規劃師國家職業資格已納入改革的范疇,按照把能力水平評價交給市場,交給行業協會的精神,ChFP理財規劃師專業委員會承接并承辦ChFP理財規劃師執業能力認證相關標準及認證工作。

理財規劃師退出國家職業資格序列,其以國家及國徽背書的時代已經結束,這意味著理財規劃師進入了更加貼近市場、滿足客戶需求、側重水平評價的新階段。當今規范和穩定金融市場、打破剛性兌付、實行利率市場化等新形勢下,客戶對于理財規劃師的專業依賴度將越來越高,唯有具備真才實學,以證書體現理財規劃師真實水平等級,才能贏得理財規劃師職業生涯的輝煌成就。ChFP理財規劃師執業能力認證體系,基于理財規劃師國家職業資格知識體系基礎上傳承和發展,并根據市場和行業需求,繼續不斷完善和提高認證標準、編撰出版統編教材、組織認證考試,持續教育以及證書登記查詢等工作。

ChFP理財規劃師專業委員發起及支持單位由各省級理財規劃師協會、國內金融行業相關機構與行業權威專家構成,包括:北京市理財規劃師協會、中國金融出版社、遼寧省理財規劃師協會、天津市理財業協會、北京東方華爾金融咨詢有限責任公司等單位,承辦及秘書處設在北京東方華爾金融咨詢有限責任公司。

ChFP證書特點:

由ChFP理財規劃師專業委員會頒發的ChFP理財規劃師執業能力認證對于持證人來說具有以下意義:

1. ChFP理財規劃師執業能力認證意味著持證人已經系統、熟練地掌握了個人及家庭理財規劃的專業知識和技術;

2. ChFP理財規劃師執業能力認證代表持證人具備了從業能力,已經得到了同行專業人士的高度認可;

3. ChFP理財規劃師執業能力認證比普通學歷、學位證書更能證明一名理財規劃從業者的工作勝任力;

4. ChFP理財規劃師執業能力認證是各層次學位證書的重要補充,持證人可以使用認證證書中所載明的頭銜。

ChFP報名時間

國家理財規劃師考試報名時間一般為考前45天左右,各地區報名時間或有差異,實際報名時間請登錄官網查看考試動態欄目。(以下僅供參考)

考試日期 4月21日 8月11日 12月8日
考試時間 三級 《理論基礎》8:30-10:00
《專業技能》10:30-12:30
《理論基礎》8:30-10:00
《專業技能》10:30-12:30
《理論基礎》8:30-10:00
《專業技能》10:30-12:30
二級 《理論基礎》8:30-10:00
《專業技能》10:30-12:30
《綜合評論》14:00-15:30
《理論基礎》8:30-10:00
《專業技能》10:30-12:30
《綜合評論》14:00-15:30
《理論基礎》8:30-10:00
《專業技能》10:30-12:30
《綜合評論》14:00-15:30
一級 《理論基礎》8:30-10:00
《專業技能》10:30-12:30
《綜合評論》14:00-16:00
《理論基礎》8:30-10:00
《專業技能》10:30-12:30
《綜合評論》14:00-16:00
《理論基礎》8:30-10:00
《專業技能》10:30-12:30
《綜合評論》14:00-16:00
報考時間 3月2日至3月19日 6月22日至7月9日 10月26日至11月12日

ChFP報考條件

(一)同時符合下列相應條件的,可報考ChFP理財規劃師(三級)認證考試。

1、具有完全民事行為能力;

2、報考截止日年滿20周歲;

3、具有高中或國家承認相當于高中以上文化程度;

4、獲得ChFP理財規劃師專業委員會授權培訓機構頒發的有效《ChFP理財規劃師培訓合格證書》(擁有經濟學、管理學、法學博士學位的,可免此項)。


(二)獲得ChFP理財規劃師專業委員會授權培訓機構頒發的有效《ChFP理財規劃師培訓合格證書》(擁有經濟學、管理學、法學博士學位的,可免),并符合下列相應條件之一的,可報考ChFP中級理財規劃師(二級)認證考試。

1、報考截止日年滿30周歲;具有高中或國家承認相當于高中以上文化程度;

2、報考截止日年滿27周歲;取得大學專科及以上學歷證書;

3、報考截止日年滿24周歲;取得大學本科及以上學歷證書;

4、取得ChFP理財規劃師(三級)認證證書或助理理財規劃師(國家職業資格三級)認證證書滿4年;

5、取得大學專科及以上學歷證書;取得ChFP理財規劃師(三級)認證證書或助理理財規劃師(國家職業資格三級)認證證書滿3年。


(三)獲得ChFP理財規劃師專業委員會授權培訓機構頒發的有效《ChFP理財規劃師培訓合格證書》(擁有經濟學、管理學、法學博士學位的,可免),并符合下列相應條件之一的,可報考ChFP高級理財規劃師(一級)認證考試。

1、報考截止日年滿35周歲;具有高中或國家承認相當于高中以上文化程度;

2、報考截止日年滿30周歲;取得大學本科及以上學歷證書;

3、報考截止日年滿28周歲;取得碩士研究生及以上學歷證書;

4、取得ChFP中級理財規劃師(二級)認證證書或理財規劃師(國家職業資格二級)認證證書滿5年;

5、取得大學本科及以上學歷證書;取得ChFP中級理財規劃師(二級)認證證書或理財規劃師(國家職業資格二級)認證證書滿3年。

考試費用

ChFP理財規劃師(三級)認證考試的考試費為人民幣280元。

ChFP中級理財規劃師(二級)認證考試的考試費為人民幣380元。

ChFP高級理財規劃師(一級)認證考試的考試費為人民幣580元。

補考考試費為人民幣100元/科目。

考試時間

三級 理論基礎  8:30–10:00  專業技能  10:30–12:30    
二級  理論基礎  8:30–10:00 專業技能  10:30–12:30  綜合評審  14:00–15:30
一級 理論基礎 8:30–10:00  專業技能  10:30–12:30  綜合評審  14:00–16:00

國家理財規劃師(ChFP)考試時間請查看考試動態欄目。理論知識考試時間90min,專業能力考試時間120min,綜合評審考試時間不少于90min。

考試計劃會根據實際情況進行調整,如有變動,以當期考試公告為準。

考試科目

三級:《理論基礎》《專業技能》

二級:《理論基礎》《專業技能》《綜合評審》

一級:《理論基礎》《專業技能》《綜合評審》

考點設置

原則上考點設在省會城市以及考生較為集中的地級以上城市。目前預設考點包括北京、上海、廣州、成都,新增考點以ChFP理財規劃師專業委員會官網公告為準。(考生只能從《ChFP理財規劃師培訓合格證書》頒發機構所屬地區內選擇考點,如:某一考生在遼寧的授權培訓機構處獲得的《ChFP理財規劃師培訓合格證書》,原則上只能選擇遼寧的考點)

考試形式

各認證級別設立標準題庫,考試試題由標準題庫抽題組卷和行業新規構成。三個等級的考試都采取閉卷機考形式,各科滿分均為100分,成績皆達到60分及以上視為考試合格。考試不合格的,保留達到60分及以上的科目成績一年,在此期間可參加補考。一年內可補考一次。

考試用書

2019年5月12日考試繼續沿用中國財政經濟出版社(第五版)教材,培訓教程由中國就業培訓技術指導中心組織編寫,共4本,分別是理財規劃師基礎知識(第五版)、理財規劃師專業能力(三級)(第五版)、理財規劃師專業能力(二級)(第五版)、理財規劃師專業能力(一級)。報考人員可通過當地書店或者正規電商渠道購買。

三級考試涉及教程:理財規劃師基礎知識(第五版)、理財規劃師專業能力(三級)(第五版)

二級考試涉及教程:理財規劃師基礎知識(第五版)、理財規劃師專業能力(三級)(第五版)、理財規劃師專業能力(二級)(第五版)

一級考試涉及教程:理財規劃師基礎知識(第五版)、理財規劃師專業能力(三級)(第五版)、理財規劃師專業能力(二級)(第五版)、理財規劃師專業能力(一級)

CHFA理財規劃師報考流程

1、登錄ChFP理財規劃師網站,選擇授權培訓機構;

2、參加授權培訓機構組織的面授或者線上課程學習;

3、完成授權培訓機構要求的課程學習后取得授權培訓機構頒發的《ChFP理財規劃師培訓合格證書》;

4、按照報考要求準備電子版資料:身份證正反面、學歷證書、已持有證書、1寸藍底免冠證件等(不同級別的考試,報考條件略有不同,詳見專委會網站)。備審資料由授權培訓機構提交,直接進入待審階段;考生可在專委會官網查詢資料審核情況。

5、1-2個工作日后考生可咨詢授權培訓機構,或登錄專委會官網報考系統查看審核結果。若審核資料不符合要求,需修改/補全資料后再次提交審核;

6、報考成功的考生,在考前一周左右根據專委會官網公告以及短信通知去授權培訓機構領取準考證或登陸專委會官網報考系統自行下載打印;

7、攜帶準考證、身份證件及理財計算器等考試用具參加考試;

8、考試結束后20個工作日,可登陸專委會官網報考系統或咨詢授權培訓機構查詢成績;

9、考試通過的考生,去授權培訓機構領取證書(專委會統一將證書郵寄到各機構);

10、若有科目未通過的考生,可以在一年之內參加補考。補考的流程同報考,同時交納補考費。

ChFP準考證打印時間及流程

準考證下載打印,考試前一周,所有學員均可通過授權機構或官網,下載打印準考證。

以2018年為例:2018年ChFP理財規劃師執業能力認證共舉行三次全國統考,其中2018年4月21日舉行的考試可以進行準考證的下載打印。

一、準考證下載打印時間為2018年4月14日9:00至4月20日22:00。請考生合理安排時間,盡早完成準考證下載打印工作。

二、準考證的下載打印流程如下:

登錄ChFP理財規劃師專業委員會網站(http://www.ChFP.org)-- 點擊下載 -- 輸入姓名和身份證號 -- 下載準考證

三、注意事項:

1: 授權機構的學員可以通過授權機構獲得準考證也可以通過專委會官網自行下載打印。

2: 請考生仔細核對考試地點和時間,考試憑此證、有效身份證進入考場;

3: 本考試全部使用機考

考生在下載打印準考證期間,如有問題或疑問,可打咨詢電話:010-68068790。

ChFP成績查詢時間及流程

成績查閱,考試后30個工作日,學員可登錄官網查閱成績。

各授權機構登錄ChFP專委會官網,訪問https://dwz.cn/DJkz6LzS即可查詢考試成績。

一、機構查詢

機構登錄機構賬戶,在機構后臺的成績查詢,查詢機構學員成績信息

二、個人查詢

機構考生查詢方式:

1、授權機構考生成績請聯系報名授權機構,由授權機構提供考試成績

2、考生可以直接訪問https://dwz.cn/DJkz6LzS即可查詢考試成績。

金融研習社 考生查詢方式:

1、登錄ChFP專委會官網,以個人身份使用賬號密碼登錄查詢(賬號密碼為金融研習社APP賬號密碼)

2、考生可以直接訪問https://dwz.cn/DJkz6LzS即可查詢考試成績。

ChFP理財規劃師(三級)認證考試大綱

第一部分 理論基礎
一、理財規劃原理 1、理財規劃總體目標
2、財務安全、財務自由
3、理財規劃具體目標
4、理財規劃原則
5、生命周期理論
6、不同家庭模型下的理財規劃
二、會計基礎 1、會計核算的基本前提
2、會計要素與會計等式
3、會計核算
4、財務會計報告
三、財務基礎 1、財務管理的目標和原則
2、貨幣時間價值的概念和計算
3、財務分析的基本方法
4、會計報表分析
5、基本財務比率分析
6、個人(家庭)財務報表比率分析
四、宏觀經濟分析 1、國民生產總值
2、通貨膨脹
3、國際收支
4、金融指標
5、財政指標
6、宏觀經濟政策目標
7、財政政策
8、貨幣政策
9、經濟周期與行業投資
10、產業政策和行業分析
五、金融基礎 1、貨幣的職能和分類
2、貨幣層次
3、貨幣的價值
4、通貨膨脹、通貨緊縮
5、信用創造
6、利率
7、匯率
8、匯率變動對經濟的影響
9、金融市場與金融機構
10、金融監管
11、金融工具概述
六、稅收基礎 1、稅收基本概念
2、個人所得稅
3、企業所得稅
4、營業稅、增值稅
5、消費稅
6、城鎮土地使用稅
7、財產稅
8、印花稅
9、城市維護建設稅及教育費附加
10、契稅
七、法律基礎 1、民事法律關系的含義和構成
2、民事法律事實
3、民事權利、義務與責任
4、民事行為和民事法律行為
5、合同
6、個人獨資企業法律基礎
7、合伙企業法律基礎
8、公司法律基礎
9、商業銀行法律基礎
10、保險法律基礎
11、證券法律基礎
八、理財計算基礎 1、各類平均數
2、貨幣時間價值的概念和度量
3、現值、終值的概念
4、年金
5、預期收益率
6、內部收益率
7、持有其收益率
8、到期收益率
9、貼現收益率
10、風險的度量
九、理財規劃服務的工具流程 1、簽訂服務合同的程序和注意事項
2、資產負債表和收入支出表的編制和分析
3、理財規劃方案的主要內容
4、爭端處理與解決的步驟
十、現金規劃基礎知識 1、現金規劃的一般工具
2、信用卡的基本知識
3、常用的短期融資方式
十一、消費支出規劃基礎知識 1、住房消費信貸種類
2、住房消費信貸的還款方式和特點
十二、教育規劃基礎知識 1、教育資金的主要來源
2、教育規劃的一般工具
十三、風險管理和保險規劃基礎知識 1、保險基礎知識
2、保險基本原則
3、保險合同
4、人身保險基本知識
5、財產保險基本知識
十四、投資規劃基礎知識 1、投資與投資規劃
2、股票基本知識
3、債券基本知識
4、證券投資基金基本知識
5、銀行理財產品基本知識
十五、退休養老規劃基礎知識 1、影響退休養老規劃的因素
2、社會養老保險基本知識
3、企業年金基本知識
4、商業養老保險基本知識
十六、財產分配與傳承規劃基礎知識 1、婚姻家庭財產風險因素
2、共有財產的分割原則和方法


第二部分 專業技能
一、現金規劃 1、分析客戶的短期需求
2、流動性比率的測算
3、制定客戶的現金規劃方案
二、消費支出規劃 1、購房規劃的思路分析
2、制定客戶的購房規劃方案
三、教育規劃 1、教育費用的估算
2、制定客戶的教育規劃方案
四、風險管理和保險規劃 1、分析個人/家庭面臨的風險
2、提供人身保險合同咨詢服務
五、投資規劃 1、分析常見投資產品的特點
2、分析客戶的投資風險偏好
六、退休養老規劃 1、分析退休養老規劃的必要性
2、養老金需求的計算
3、制定客戶的退休養老規劃方案
七、財產分配與傳承規劃 1、界定客戶財產歸屬
2、提供財產分配規劃咨詢
3、提供財產傳承規劃咨詢

ChFP中級理財規劃師(二級)認證考試大綱

第一部分 理論基礎
一、理財規劃原理 1、理財規劃總體目標
2、財務安全、財務自由
3、理財規劃具體目標
4、理財規劃原則
5、生命周期理論
6、不同家庭模型下的理財規劃
二、會計基礎 1、會計核算的基本前提
2、會計要素與會計等式
3、會計核算
4、財務會計報告
三、財務基礎 1、財務管理的目標和原則
2、貨幣時間價值的概念和計算
3、資金成本
4、財務分析的基本方法
5、會計報表分析
6、基本財務比率分析
7、個人(家庭)財務報表比率分析
四、宏觀經濟分析 1、國民生產總值
2、工業增加值
3、失業率
4、通貨膨脹
5、國際收支
6、金融指標
7、財政指標
8、總需求和總供給經濟分析
9、宏觀經濟政策目標
10、財政政策
11、貨幣政策
12、經濟周期與行業投資
13、產業政策和行業分析
五、金融基礎 1、貨幣的職能和分類
2、貨幣層次
3、貨幣的價值
4、通貨膨脹、通貨緊縮
5、信用創造
6、利率
7、匯率
8、匯率變動對經濟的影響
9、中央銀行外匯管理
10、金融市場與金融機構
11、金融監管
12、金融工具概述
13、國際收支
14、國際資本流動和國際金融機構
六、稅收基礎和籌劃 1、稅收基本概念
2、個人所得稅
3、企業所得稅
4、營業稅、增值稅
5、消費稅
6、城鎮土地使用稅
7、資源稅
8、財產稅
9、印花稅
10、城市維護建設稅及教育費附加
11、契稅
12、進出口關稅
13、稅收籌劃的概念
14、稅收籌劃的風險
七、法律基礎 1、民事法律關系的含義和構成
2、民事法律事實
3、民事權利、義務與責任
4、民事行為和民事法律行為
5、代理
6、訴訟時效
7、合同
8、知識產權
9、個人獨資企業法律基礎
10、合伙企業法律基礎
11、公司法律基礎
12、商業銀行法律基礎
13、保險法律基礎
14、證券法律基礎
15、民事訴訟管轄
16、起訴與審理
17、民事訴訟證據
18、仲裁
19、公證
八、理財計算基礎 1、古典概率方法
2、統計概率方法
3、各類平均數
4、貨幣時間價值的概念和度量
5、現值、終值的概念
6、年金
7、預期收益率
8、內部收益率
9、持有期收益率
10、到期收益率
11、貼現收益率
12、風險的度量
九、理財規劃服務的工具流程 1、簽訂服務合同的程序和注意事項
2、資產負債表和收入支出表的編制和分析
3、理財規劃方案的主要內容
4、爭端處理與解決的步驟
十、現金規劃基礎知識 1、現金規劃的一般工具
2、信用卡的基本知識
3、常用的短期融資方式
十一、消費支出規劃基礎知識 1、住房消費信貸種類
2、住房消費信貸的還款方式和特點
十二、教育規劃基礎知識 1、教育資金的主要來源
2、教育規劃的一般工具
十三、風險管理和保險規劃基礎知識 1、保險基礎知識
2、保險基本原則
3、保險合同
4、人身保險基礎知識
5、財產保險基礎知識
6、責任保險和信用保證保險基礎知識
十四、投資規劃基礎知識 1、投資與投資規劃
2、股票基本知識
3、債券基本知識
4、證券投資基金基本知識
5、銀行理財產品基本知識
6、私募基金基本知識
7、投資型信托基本知識
8、外匯基本知識
9、券商集合資產管理計劃基本知識
10、QDII基本知識
11、金融衍生品基本知識
12、貴金屬基本知識
十五、退休養老規劃基礎知識 1、影響退休養老規劃的因素
2、社會養老保險基本知識
3、企業年金基本知識
4、商業養老保險基本知識
十六、財產分配與傳承規劃基礎知識 1、婚姻家庭財產風險因素
2、共有財產的分割原則和方法
十七、綜合理財規劃 1、綜合理財規劃建議書的基本知識
2、綜合理財規劃建議書的結構


第二部分 專業技能
一、現金規劃 1、分析客戶的短期需求
2、流動性比率的測算
3、制定客戶的現金規劃方案
二、消費支出規劃 1、購房規劃的思路分析
2、制定客戶的購房規劃方案
3、房地產市場分析
4、制定債務調整方案
三、教育規劃 1、教育費用的估算
2、制定客戶的教育規劃方案
3、調整客戶的教育規劃方案
四、風險管理和保險規劃 1、分析個人/家庭面臨的風險
2、分析壽險及年金險需求
3、制定保險規劃方案
五、投資規劃 1、分析各類投資產品的特點
2、根據客戶的風險偏好配置產品
3、制定投資組合方案
六、退休養老規劃 1、分析退休養老規劃的必要性
2、養老金需求的計算
3、制定客戶的退休養老規劃方案
4、評估客戶的退休養老規劃方案
5、調整客戶的退休養老規劃方案
七、財產分配與傳承規劃 1、制定客戶的財產分配方案
2、分析客戶的財產傳承需求
3、制定客戶的財產傳承方案
4、調整客戶的財產傳承方案

ChFP高級理財規劃師(一級)認證考試大綱

第一部分 理論基礎
一、理財規劃原理 1、理財規劃總體目標
2、財務安全、財務自由
3、理財規劃具體目標
4、理財規劃原則
5、生命周期理論
6、不同家庭模型下的理財規劃
二、會計基礎 1、會計核算
2、財務會計報告
三、財務基礎 1、財務管理的目標和原則
2、貨幣時間價值的概念和計算
3、個人(家庭)財務報表比率分析
四、宏觀經濟分析 1、通貨膨脹
2、金融指標
3、財政指標
4、宏觀經濟政策目標
5、財政政策
6、貨幣政策
五、金融基礎 1、貨幣的職能和分類
2、貨幣層次
3、信用創造
4、利率
5、匯率
6、匯率變動對經濟的影響
六、稅收基礎和籌劃 1、稅收基本概念
2、個人所得稅
3、企業所得稅
4、營業稅、增值稅
5、稅收籌劃的概念
6、稅收籌劃的風險
7、免稅技術
8、分劈技術
9、折扣方式銷售中的納稅籌劃
10、企業稅收籌劃的方法
七、法律基礎 1、民事法律關系的含義和構成
2、民事法律事實
3、民事權利、義務與責任
4、民事行為和民事法律行為
5、個人獨資企業法律基礎
6、合伙企業法律基礎
7、公司法律基礎
8、商業銀行法律基礎
9、保險法律基礎
10、證券法律基礎
八、理財計算基礎 1、各類平均數
2、貨幣時間價值的概念和度量
3、現值、終值的概念
4、年金
5、預期收益率
6、內部收益率
九、理財規劃服務的工具流程 1、簽訂服務合同的程序和注意事項
2、資產負債表和收入支出表的編制和分析
3、理財規劃方案的主要內容
4、爭端處理與解決的步驟
十、風險管理基礎知識 1、風險管理概述
2、風險的識別與度量
3、控制型風險管理技術
4、財務型風險管理技術
十一、投資規劃基礎知識 1、資產管理概述
2、資產管理業務流程與運作
3、我國資產管理行業的趨勢
4、私募基金
5、風險投資基本知識
6、風險投的過程及決策
7、風險投資的風險管及評價理
8、私募股權投資基金的基本知識
9、兼并與收購基本知識
10、各類并購的定義及特征
11、不行類型收購的定義及特點
12、價值評估的定義及分類
13、價值評估的標準
十二、財產分配與傳承規劃基礎知識 1、婚姻家庭財產風險因素
2、共有財產的分割原則和方法
3、涉外結婚、涉外離婚的相關法律
4、涉外繼承的相關法律
5、遺產稅與贈與稅


第二部分 專業技能
一、現金規劃 1、分析客戶的短期需求
2、流動性比率的測算
3、制定客戶的現金規劃方案
二、消費支出規劃 1、購房規劃的思路分析
2、制定客戶的購房規劃方案
3、房地產市場分析
4、制定債務調整方案
三、教育規劃 1、教育費用的估算
2、制定客戶的教育規劃方案
3、調整客戶的教育規劃方案
四、風險管理和保險規劃 1、分析個人/家庭面臨的風險
2、分析壽險及年金險需求
3、制定保險規劃方案
五、投資規劃 1、分析各類投資產品的特點
2、根據客戶的風險偏好配置產品
3、制定投資組合方案
六、退休養老規劃 1、分析退休養老規劃的必要性
2、養老金需求的計算
3、制定客戶的退休養老規劃方案
4、評估客戶的退休養老規劃方案
5、調整客戶的退休養老規劃方案
七、財產分配與傳承規劃 1、制定客戶的財產分配方案
2、分析客戶的財產傳承需求
3、制定客戶的財產傳承方案
4、調整客戶的財產傳承方案

ChFP理財規劃師(三級)認證標準

分類 認證內容 能力要求 相關知識
一、現金規劃 (一)分析客戶現金需求 1.能夠分析客戶現金持有動機
2.能夠編制現金流量表
1.現金需求的決定因素
2.現金管理工具的基本知識
3.現金融資工具的基本知識
(二)制定現金規劃方案 1.能夠選擇流動性資產管理工具
2.能夠提供流動性資產管理建議
二、消費支出規劃 (一)分析住房消費需求 1.能夠分析汽車消費需求
2.能夠選擇支付方式和貸款機構
3.能夠根據因素變化調整支付方案
1.住房需求類型
2.住房消費相關稅費及保險費
3.住房消費相關法律規定
(二)制定汽車消費方案    
(三)制定消費信貸方案 1.能夠分析消費信貸需求
2.能夠幫助客戶使用信用卡及其它消費信貸方式
消費信貸基本知識
三、教育規劃 (一)分析客戶教育需求 1.能夠收集教育信息
2.能夠分析教育費用的變動趨勢
3.能夠估算教育費用
1.國內高等教育體系和相關費用知識
2.教育儲蓄、教育貸款等教育費用準備方式
3.教育信托、教育保險的基本知識
(二)制定教育規劃方案 1.能夠選擇教育費用準備方式及工具
2.能夠計算教育金
3.能夠根據因素變化調整教育規劃方案
四、風險管理和保險規劃 (一)收集保險信息 1.能夠收集人身信息
2.能夠收集財產(含責任)信息
3.能夠分析客戶的靜態風險管理需求
1.個人/家庭面臨的主要風險
2.保險基本原理
3.人身保險基本知識
4.財產保險基本知識
5.責任保險基本知識
6.保險合同基本知識
(二)提供保險咨詢服務 1.能夠確立風險意識
2.能夠解釋保險合同條款
3.能夠準備投保單等相關文件
4.能夠介紹意外險、健康險和壽險產品
五、 投資規劃 (一)收集投資信息 1.能夠收集風險偏好信息
2.能夠收集投資產品信息
3.能夠收集投資需求相關信息
4.能夠收集投資環境相關信息
風險偏好基本知識
(二)分析投資需求 1.能夠分析投資相關信息
2.能夠分析投資需求
3.能夠確定投資目標
4.能夠配置現有常用投資工具
5.能夠闡述常用投資工具風險與收益
投資目標基本知識
(三)提供咨詢服務 1.能夠介紹常用投資工具的功能和特點
2.能夠介紹常用投資工具的操作流程
1.股票基本知識
2.債券基本知識
3.基金基本知識
4.證券交易基本知識
5.銀行理財基本知識
六、退休養老規劃 (一)收集退休養老信息 1.能夠收集職業生涯規劃信息
2.能夠收集退休后生活質量期望信息
3.能夠收集現有退休養老準備的信息
1.社會保障基本知識
2.雇員福利與企業年金基本知識
3.商業養老保險基本知識
(二)提供退休養老咨詢服務 1.能夠介紹社會保障制度基本內容
2.能夠介紹企業年金基本內容
3.能夠介紹商業養老保險基本內容
七、家庭財產與傳承規劃 (一)收集家庭財產信息 1.能夠收集家庭構成信息
2.能夠編制財產清單 3
.能夠識別財產分配和傳承意愿
1.家庭成員關系相關法律規定
2.財產分類的基本知識
3.財產個人所有相關法律規定
4.財產共有相關法律規定
(二)提供咨詢服務 1.能夠介紹個人/家庭財產歸屬基本法律規定
2.能夠準備財產分配與傳承相關文件

ChFP中級理財規劃師(二級)認證標準

分類 認證內容 能力要求 相關知識
一、消費支出規劃 (一)制定住房消費方案 1.能夠選擇支付方式
2.能夠計算住房消費信貸
1.貸款方式基本知識
2.還款方式基本知識
(二)調整住房消費方案 1.能夠根據房地產市場發展調整住房消費方案
2.能夠根據客戶資產變化調整住房消費方案
1.房地產市場分析基本知識
2.債務調整方法
二、風險管理和保險規劃 (一)確定需求 1.能夠分類整理可用保險轉移和不可用保險轉移的風險
2.能夠確定人身險和財產險的保險需求
3.能夠確定不可用保險轉移的風險管理需求
4.能夠介紹養老年金險、兒童教育險、以及投資性保險產品
1.個人風險管理基本知識
2.人壽保險需求的動態分析方法
3.健康險需求的確定方法
4.財產險需求的確定方法
5.責任險需求的確定方法
6.風險管理原理
7.風險管理方法
(二)制定方案 1.能夠制定綜合保險方案 2.能夠制定非保險風險管理方案 1.保障信托知識 2.人壽保險信托知識 3.保險法律法規
(三)調整方案 1.能夠根據因素變化調整保險方案 2.能夠根據因素變化調整非保險風險管理方案
三、投資規劃 (一)提供咨詢服務 1.能夠介紹復雜投資工具的功能和特點 2.能夠介紹復雜投資工具的操作流程 1.信托投資基本知識 2.外匯投資基本知識 3.衍生品投資基本知識 4.房地產投資基本知識 5.貴金屬投資基本知識
(二)制定并調整方案 1.能夠制定資產配置方案
2.能夠根據投資目標構建投資組合
3.能夠根據宏觀經濟環境的變化調整投資規劃方案
4.能夠根據金融市場的變化調整投資規劃方案
5.能夠根據投資績效調整投資規劃方案
6.能夠根據客戶目標變化調整投資規劃方案
1.資產配置基本知識
2.投資組合基本知識
3.不動產投資基本知識
四、個人稅收籌劃 (一)分析客戶納稅狀況 1.能夠計算客戶當前納稅額
2.能夠評價客戶納稅狀況
1.所得稅基本籌劃方法
2.流轉稅基本籌劃方法
3.其他稅種籌劃方法
(二)制定稅收籌劃方案 1.能夠制定個人所得稅等所得稅籌劃方案
2.能夠制定營業稅等流轉稅籌劃方案
3.能夠制定契稅等其他稅種籌劃方案
五、退休養老規劃 (一)分析需求 1.能夠分析職業生涯、預期壽命等退休養老信息
2.能夠分析退休后生活費用的變動趨勢
3.能夠確定退休養老金額度
1.職業規劃的基本知識
2.安養信托基本知識
3.國外主要國家退休養老政策
4.養老金計算原理
(二)制定方案 1.能夠選擇退休養老金準備方式與工具 2.能夠計算退休養老金數額
(三)調整方案 1.能夠根據客戶職業規劃和生活質量預期的變化調整規劃
2.能夠根據社會養老保障制度的變化調整方案
六、財產分配與傳承規劃 (一)分析客戶婚姻財產狀況 1.能夠分析婚姻關系
2.能夠估算婚姻財產數額
1.贍養和撫養義務的相關規定
2.家庭財產分割的原則和具體辦法
3.婚姻家庭信托基本知識  
(二)制定財產分配方案 1.能夠確定財產分配目標和原則
2.能夠提出財產分配建議
3.能夠擬訂財產分配法律文件
4.能夠調整財產分配方案
5.能夠制定財產風險隔離方案
(三)分析客戶財產傳承需求 1.能夠分析繼承關系
2.能夠估算遺產數額
1.遺囑執行人的知識
2.遺產分割原則
3.法定繼承與遺囑繼承的局限性
4.遺囑信托相關知識
(四)制定并調整財產傳承方案 1.能夠準備遺囑
2.能夠選擇遺囑執行人
3.能夠擬定遺囑信托
4.能夠根據相關法律制度的變化調整方案
5.能夠根據家庭成員變化調整方案
6.能夠根據客戶的意愿變化調整方案
七、綜合理財規劃 (一)完成財務分析報告 1.能夠對提供綜合理財規劃服務時的經濟環境做出假設
2.能夠完成資產負債分析報告
3.能夠完成現金流量分析報告
4.能夠完成財務比率分析報告
5.能夠完成財務狀況預測和總體財務評價
1.理財規劃建議書寫作相關知識
2.客戶需求模型
3.不同類型客戶的理財特點
4.不同類型客戶的開發技巧
(二)制定各分項理財規劃方案 1.能夠將理財目標具體化
2.能夠根據財務資源,協調、整合完成分項規劃
3.能夠出具完整的理財規劃建議書

ChFP高級理財規劃師(一級)認證標準

分類 認證內容 能力要求 相關知識
一、風險管理與投資規劃 (一)識別金融風險 1.能夠識別金融風險
2.能夠劃分金融風險類型
1.金融風險定義
2.金融風險類型
(二)管理金融風險 1.能夠分析金融風險
2.能夠解決發生的風險
1.金融風險管理流程
2.金融風險管理方法
二、投資規劃 (一)構建金融投資組合 1.能夠分析國際化金融投資組合
2.能夠運用另類投資工具
3.能夠跟蹤國內外金融市場的最新發展
1.國際金融市場基本知識
2.藝術品收藏基本知識
3.對沖基金基本知識
4.高端信托產品知識
(二)制定實業投資方案 1.能夠制定創業投融資方案
2.能夠制定股權投融資方案
3.能夠制定風險投融資方案
4.能夠提供實業投資相關咨詢服務
1.創業投資基本知識
2.股權投資基本知識
3.風險投資基本知識
4.國家風險基本知識
5.相關法律法規
三、稅收籌劃 (一)制定國內企業稅收籌劃方案 1.能夠制定實業投資稅收籌劃方案
2.能夠制定家族股權管理的稅收籌劃方案
1.公司稅收籌劃基本知識
2.國際稅收基本知識
3.主要國家和地區基本稅制
4.離岸信托、自由裁量信托等相關知識
5.離岸公司、離岸賬戶相關知識
(二)制定國際稅收籌劃方案 1.能夠處理涉外稅收事務
2.能夠提供涉外稅收相關咨詢服務
3.能夠運用信托等工具制定稅收籌劃方案
四、財產分配與傳承規劃 (一)分析涉外財產分配與傳承需求 1.能夠分析涉外家庭的成員關系
2.能夠分析涉外家庭的財產狀況
3.能夠識別客戶的分配與傳承意愿
1.家族股權交接相關知識
2.主要國家和地區婚姻財產分配相關規定
3.主要國家和地區遺產傳承相關規定
4.慈善公益事業相關規定
(二)制定涉外財產分配與傳承方案 1.能夠制定家族股權管理方案
2.能夠處理涉外婚姻事務
3.能夠安排慈善公益事務
五、指導與創新 (一)指導 1.能夠指導低級別理財規劃師開展工作
2.能夠進行理財規劃相關培訓
1.授課技巧與方法
2.組織與協調方法
(二)創新 1.能夠對理財案例進行分析總結,并提出創新理財模式
2.能夠對理財行業存在的相關問題提出建設性意見
1.方法創新知識
2.應用創新知識

ChFP證書查詢

1、機構查詢

機構登錄機構賬戶,在機構后臺的成績查詢,查詢機構學員成績信息

2、個人查詢

機構考生查詢方式:

授權機構考生成績請聯系報名授權機構,由授權機構提供考試成績,不對機構考生開放成績查詢

金融研習社 考生查詢方式:

登錄ChFP專委會官網:http://www.ChFP.org/tabid/5248/Default.aspx

使用賬號密碼登錄查詢(賬號密碼為金融研習社APP賬號密碼)

證書下發

2018年4月份考試將于2018年8月發放到各授權培訓機構,請考生聯系當地授權機構領取。(僅供參考)

合法性證明

理財規劃師國家職業資格認證證書防偽和鑒定存檔

1、證書防偽

理財規劃師資格證書樣本:

國家人力資源和社會保障部頒發的國家理財規劃師二級證書為棕色外皮,燙金色字體,印有中華人民共和國職業資格證書字樣及國徽標識。

國家人力資源和社會保障部頒發的國家理財規劃師三級證書為紅色外皮,燙銀色字體,印有中華人民共和國職業資格證書字樣及國徽標識。

證書驗印說明:(以北京地區為例)

國家理財規劃師證書由4個鑒定機構驗印:中華人民共和國國家人力資源和社會保障部(紅章)、人力資源和社會保障部培訓就業司職業技能鑒定專用章(紅章)、北京市人力資源和社會保障局職業技能鑒定專用章(照片騎縫鋼印章)、人力資源和社會保障部職業技能鑒定中心職業技能鑒定專用章(紅章)。

防偽標識字樣:中華人民共和國國家人力資源和社會保障部國家題庫統一命題鑒定合格(照片騎縫貼印)

附:

北京市統一制作《職業資格證書》 式樣的技術說明

職業資格證書內頁在制作中采用科技防偽、印章套印、照片掃描和二維條形碼查驗4項技術。具體是:

防偽技術

材料使用的是內置可見紅色、蘭色及不可見紅色紅光、蘭色蘭光熒光彩色纖維的不干膠紙張(365mms);

紙張帶有閉窗式安全線(內置激光全息寬1.5mm,印有“職業資格證書——HD”字樣的安全線置于證書橫向1/3位置,為上下貫通狀態);

紙張印有“長城”圖案和“資格證書”字樣水印;

印刷采用了版紋紙印刷技術,內頁紙面為90g/m2㎡彩色噴墨打印紙,技術指標按激光打印人頭清晰為準;

內頁外圍是三層變化不一樣的花邊,疏密有序,難以仿冒且很美觀;

內頁中的底紋由間距不同的交錯線構成,隱含英文 “LDBZH”(勞動保障一詞漢語拼音大寫的聲母), 此種技術可有效防掃描;

內頁周圍有縮微文字,用肉眼看只為一條線,而用15倍以上的放大鏡可清楚看見其中的字母:“ZHYZG” (職業資格一詞漢語拼音大寫的聲母)。

印章套印技術

《北京市職業技能鑒定中心職業技能鑒定專用章》印章采用套印紅色蓋章用紅發紅防偽油墨印刷,在長波紫外燈照射下顯示亮紅色熒光防偽效果。

照片掃描技術

證書中的個人照片采用數碼攝相或掃描完成,利用網絡設備系統輸入到中心網絡終端庫存儲,達到證書與照片一次成型。

條形碼查驗技術

證書底頁中的條形碼是由國家技術監督部門直屬的北京東方捷碼科技開發中心專門設計生成的用于證書制作的二維條形碼,應用417條碼生成軟件包并入網絡系統軟件,用普通激光打印機能直接打出印有二維條形碼的成品,而且在驗證時,只需掃描一下條形碼,就可以直接利用識讀器直觀核對證書內頁的全部內容,還可以與中心制證網絡終端庫中的資料進行核對,辨別真偽。

2、鑒定存檔

已取得理財規劃師國家職業資格認證的個人可以向鑒定機構申請填寫簽發國家職業資格全國統一鑒定表,并將其存放于個人

檔案中作為已取得理財規劃師國家職業資格

的證明。

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